富达将AI视为未来投资组合管理和资产的选择

2019年1月18日 17:54
來源:SCMP

香港奇点财经 Singularity Financial Jan.18 2019— 此文属翻译

据一位高级管理人员称,富达国际将人工智能视为基金管理的未来,他们相信新技术将使资产管理公司在构建和管理投资组合方面更具优势。

富达国际(Fidelity International)亚洲固定收益投资总监Luc Froehlich表示,当前公司处于转型的最前沿,可以看到AI在运营养老基金,积极管理股票基金和其他投资产品方面的作用得到很大提高。

Froehlich说,富达基金经理已经在资产选择中使用自然语言处理(计算机科学领域与人工智能领域中的一个重要方向)。

自然语言处理是AI的一个领域,它涉及如何对计算机进行编程以处理和分析以书面和口头人类语言形式出现的大量数据。

使用机器学习,自然语言处理有助于发现非结构化数据中的见解和关系。

“我们一直在使用自然语言处理来建立投资,”Froehlich说。

据报道,总部位于波士顿的投资经理Firdelity每年在新技术上花费25亿美元。本周在香港举行的亚洲金融论坛上,Froehlich在一个小组发言时拒绝对此数据发表评论。

但他阐述了他关于技术驱动型投资的观点,他说基金经理在挑选股票以包含在资产组合中时,可以使用人工智能识别与“一带一路”相关的公司。

知识图表还可以帮助基金经理在短时间内筛选出数以万计的不同信息来源。

Froehlich表示,该工具也被谷歌用来增强其搜索引擎的结果,比股权分析师的传统劳动密集型研究方法更有效。

当前已经出现了一些需要基金管理行业努力去适应的需求变化,例如投资者更有针对性的投资需求和解决方案,以及在激烈的竞争环境下对基金经理收取费用下降的担忧。

富达在中国大连市的500名员工,其中包括人工智能方面的专家,他们正在帮助在公司全球办事处推出新技术。

Froehlich表示,展望未来,投资者接触投资产品的方式也可能发生变化。“我们预期的最​​大破坏力来自科技金融,而非金融科技。我们看到像Facebook,谷歌和亚马逊这样的公司如何进入市场并成为与客户连接的纽带,“Froehlich说。

他还表示,这些科技巨头可以捕捉有关投资者的消费模式和偏好信息。

“他们(投资者)不再需要与银行交谈,因为他们只需要与Alexa(亚马逊虚拟助手)交谈,”他说。

除了人工智能之外,区块链是富达成为行业早期推动者的另一个助力

10月,富达宣布了为富达数字资产(Fidelity Digital Asset)下的美国机构投资者提供加密货币交易和托管服务的计划。