交易所创始人真假死亡,加拿大版本Mt.gox拉开帷幕

2019年2月8日 13:42
來源:香港奇点财经 Singularity Financial

QuadrigaCX是加拿大最大的加密货币交易所之一,但其最近已经陷入了深深地困境,2018年1月起,加拿大帝国商业银行冻结了其2800万美元的存款,同时,掌握私钥的创始人Gerry Cotten在印度突然离世,公司无法动用其价值1.47亿美元的加密货币,因此完全无法应对用户的提款请求,当前该网站已经停止运营。

创始人遗孀Robertson向法院提交的证词显示,Quadriga已经欠下了1.9亿美元债务,截至2019年1月31日,约有11.5万名用户在交易所登记了账户余额,其中法定资金为0.53万美元,加密货币为1.47亿美元,具体包括约26500 BTC(9230万美元),11000 BCH(130万美元),11000 BCHSV(7.07万美元),35000 BTG(3.52万美元),近20万LTC(650万美元),及约43万ETH(4600万美元),总计1.47亿美元。如果最终私钥无法找到,这些加密货币可能永远退出流通。

这家加拿大最大的加密货币交易所,可能会成为下一个“Mt.gox”

在数字货币风口和资本助推下,QuadrigaCX成为加拿大两家最大、最知名的加密货币交易所之一,另一家是位于多伦多的Coinsquare。截至2019年1月31日,约有11.5万名用户在QuadrigaCX交易所注册交易,资产高达2.5亿美元。在QuadrigaCX推出的比特币ATM机上,用户只需不到5秒的时间就可以购买比特币,而加拿大另一台比特币ATM机需要等待10分钟到两个星期才能完成交易。更具吸引力的是,它的交易费率为0.5%,远低于其他交易平台的1%至1.5%。

“安全”是笼罩在加密货币行业的阴影,Mtgox被盗4亿美元事件给整个业界敲响了警钟,QuadrigaCX曾多次宣称“安全是我们的首要任务”,“比特币安全性是最重要的问题之一”。它致力于采取“行业内最先进的安全措施”,包括高级加密、定制操作系统和软件、对大多数比特币进行冷存储,以及与顶尖在线安全公司CloudFlare合作等。

但当创始人离世时,人们惊讶的发现,其安全措施形同虚设,据官方网站的声明,在创始人离世后,公司已经已经无法访问其冷钱包中的资金,经过数周的寻找,依然没能准确获得其加密货币的访问权限。

因为加密货币的特殊性,用户并无像银行存款一样的存款保险措施,因此一旦无法找回私钥,用户可能无法得到补偿,另一方面,为了偿还客户资金,交易所正在考虑出售其操作平台。目前已有“多家机构”与该交易所取得联系,并询问收购操作平台的相关事宜。但是申请文件中未透露任何信息。Robertson补充说,她认为“交易平台具有重大价值”,但如果交易所被起诉,其价值可能被大幅降低。

疑点解析

事件发生后,QuadrigaCX立刻遭到了广泛的质疑,其疑点主要包括以下两点:

一、为何让患慢性病的CEO一人保管私钥?

Robertson在证词中显示,按照正常的程序,QuadrigaCX创始人兼首席执行官Gerald Cotton会将大部分货币转入冷钱包中,以保护货币免受黑客攻击等。”另补充道,Cotten负责处理资金和货币,团队的其他成员没有机会接触交易所的冷钱包,因此Quadriga的加密货币库存可能无法使用,甚至有部分可能已丢失。Robertson还表示,Quadriga的部分资金有可能存储在其他交易所。此说法尚未得到证实。

据报道,Cotton于2018年12月初在印度斋浦尔死于克罗恩病。QuadrigaCX本月初也对外宣布了他的死亡。其死亡证明被列入证物清单。

克罗恩病是一种原因不明的肠道疾病,临床表现为胀气、腹痛、腹泻、体重下降等,是一种容易长期反复发作的慢性病。

对于一个成熟的加密货币交易所来说,采用多重签名技术已经是常识,交易所不可能不对突发情况采预案,因此,完全让患慢性病的CEO一人掌握私钥令人费解。

二、创始人真的死亡了吗?

值得注意的是,Robertson在丈夫死后一个多月后才公开这个事实,而且除了一张提交给法院的死亡证明外没有对外公开任何证据,没有讣告,甚至连公司地址、电话、人员配置等信息都是一团迷雾。

并且,这份死亡证明也是由加拿大而非印度发行的

三、交易所取款困难已经持续数月,和本次事件有何关联?

该交易所出现充提困难已经经过了数月时间,2018年1月,在英国生活的一对韩国夫妇电汇10万美元购买比特币,但这笔钱不知所踪。该交易所并没有公开的电话号码,这对夫妇只能通过电子邮件试图联系客服人员。他们多次申请帮助,但只能收到自动回复的邮件,以至于他们认为自己遭到了诈骗。此事被媒体曝光后,Quadriga CX迅速将资金返回到这对夫妇的账户,并免除了2000美元的手续费。

QuadrigaCX的客户Elvis Cavalic通过QuadrigaCX的平台购买比特币,去年10月,他试图从自己的账户中提取1.5万美元,但屡次失败。“他表示这是一个相当惨痛的教训,他们完全把我蒙在鼓里。”

一直以来的充提困难是否代表着公司早已经出现资金问题?这次CEO意外去世是否掩盖了真相?我们还不得而知。

地址分析显示创始人死亡后,还有资金被动用

网友Zerononcense对QuadrigaCX的地址进行了详细分析,通过从其他受害者处获得信息,定位了一批QuadrigaCX使用的地址,分析结果令人惊讶,不过作者也强调,在获得信息有限的情况下,该报告可能不能反映出事件的全貌,可能与事实有很大偏差,主要结论如下:

调查结果摘要:

1、Quadrigacx似乎并没有像宣称的那样使用冷钱包。

2、Quadrigacx似乎是在客户要求取款时,利用客户的存款向其他客户付款(拆东墙补西墙)

3、创始人去世后,还有几次比特币被动用。

4、看来Quadrigacx持有的比特币数量,明显少于Jennifer Robertson(据称已故CEO和所有者Gerry Cotten的妻子)于2019年1月31日提交给加拿大法院的宣誓书中所提到的比特币数量。

5、至少,在向客户交付加密货币提款时出现了一些延迟,因为Quadrigacx当时根本没有资金。在某些情况下,Quadrigacx被迫等待足够的客户存款,然后再处理客户的加密货币取款请求。

总结

加密货币作为新兴的资产类别,“安全问题”是最大的考验,本次Quadrigacx被盗事件再次暴露了行业安全意识的不足,再次凸显了Bakkt、ETF等金融工具的重要性,奇点财经提醒从业者对加密资产建立严格的“管理协议”,如采用多重签名技术,购买必要的保险或托管服务等等,保护资产的安全。