奇点专访区块链私募股权公司YGC:区块链的下一个风口在哪?

2019年3月29日 14:06
來源:香港奇点财经 Singularity Financial

Yeoman’s Growth Capital (“YGC“)是区块链领域第一个私募股权公司,他们专注于帮助大型企业,将现有的传统体系转移并更新到区块链技术应用上,目前涉及企业的系统更新金额高达7000万美金。YGC计划参与投资的金额将维持在500万至1000万不等 ,目前计划于今年作出34笔投资。除了在美国奥斯汀的总部外,YGC也在香港开设了第一间海外办公室。最为人瞩目的是YGC稳健的投资风格,公司投资阶段更后期,专注于与已开发及取得一定成果,拥有可以在市场上可以大展拳脚产品的公司合作。对于新兴不久的区块链行业来说,这使YGC在遍布天使投资人和风险投资家的区块链投资圈里独树一帜 。3月24日,奇点财经Singularity Financial在香港专访了YGC的董事总经理David Johnson和管理合伙人Henry Liu。

2013年5月,David联合创立了第一个加密天使投资集团BitAngels,并于当年8月担任第一个基金会董事会成员。2013年12月,他撰写了“The General Theory of Decentralized Applications”(分布式应用理论), 奠定了以太坊以及之后区块链爆发式发展的先驱道路。如今,他担任区块链创新公司Factom的董事长,Polymath的董事会成员,硅谷区块链协会的董事会成员以及Yeoman资本的董事总经理。2014年David参与创办了区块链风投基金DApps Fund,两年时间里为投资人带来了8倍的回报。公司核心成员Henry,Gavin,Mark于2017及2018年陆续加盟,YGC的商业模式获得了拓展,他们决定把投资方式从家族办公室转移到私募股权投资,并很快获得了一个成功案例,与Factom合作,在比尔和梅林达盖茨基金会和美国国土安全部(DHS)的支持下,为生活在世界偏远发展地区的个人建立数字化医疗记录系统。

这套记录系统也适用于抵押贷款行业和金融领域。Factom雇佣了来自产品制造行业的有二十多年的经验的专家,将其与区块链方面的专业知识相结合,制造出真正有用的产品。区块链在这个过程中是给行业专家赋能,而不仅仅是技术工具。

“我认为我们看到很多对技术充满热情的人员正在构建有趣的技术,但他们不知道如何将其融入至企业场景。” David介绍道,“因此我们的目标是雇用已经是专家或某企业的人员,并提高他们掌握区块链的学习。所以你几乎可以说我们采取与大多数风险投资团体不同的方法。我们与企业密切合作,找到问题,然后才实际的融入可以解决问题的公司或产品。“

”关于区块链技术本身,David 强调:“区块链最诱人的地方是其底层的分布式帐本技术,以及将其应用于那些入帐,审核,记录一类后台枯燥无聊的工作中。”虽然类似“无聊”这样的形容词展示出David认为区块链的应用场景并不是那么·性感,但他认为这些无聊的工作是充满价值的。他举了次级危机的例子,为了转让债权,可能需要审计长达500页的抵押贷款的申报文件,需要花费大量的人力物力。而如果这些原始记录和流转证明是记录在区块链上的话,由于其具有不可篡改性、可追溯性,会降低成本,提升效率,建立信任。

精通中、日、英三种语言的Henry Liu 是YGC的经营合伙人, 主要职责包括与YGC的战略伙伴建立合作和交流,以及负责督促公司的营销增长。在加入YGC之前Henry曾在Facebook负责其公司增长战略制定,他带领100多家企业实现了4.5亿美元的电子商务销售额。他对区块链在支付方面的应用有独特的见解。他引用自己在深圳扫码购买冰淇淋的案例说明,消费者支付习惯的改变,可能没有这么难。

他引述道:“ 微信收入的16%是广告,随后游戏,剩下的就是金融产品和其他一些业务,比如微支付。如果像微信、Facebook这样积累了巨量用户的平台引入区块链作为支付工具,将对行业产生很大的变化,甚至可能对目前零售银行业产生巨大冲击。”他注意到,微信支付系统没有POS硬件,只是用一个二维码就将客人的存款余额信息和支付信息记录下来。这将对下一步支付领域引入区块链积累便利的基础。他还观察了东南亚的泰国、马来西亚等国,发现人们已经愿意将他们的银行业务从零售银行转移到科技巨头的平台上。而类似Facebook、微信这样的公司已经悄然成为世界最大的分销渠道。

谈到加密货币的反黑客安全性与找回密码的便利性平衡问题,Henry关注到,即使是电话和邮箱的双重身份认证,也容易被入侵。微信有一种机制,能够在忘记密码的情况下,与三个原有的家人朋友联系找回密码。也有一种机制,是让用户从5个用户中选出3个自己的好友、或从7个用户中选出5个自己的好友,以辨别是否是用户本人在找回密码。他觉得这种找回密码的机制较安全。

采访过程中,David对区块链理论及应用的深刻认识,Henry对 消费者市场的敏感分析都给奇点财经留下了深刻印象。临别时,Henry指出,区块链创投行业已经出现了不同的赛道,各自赛道已经出现了头部企业。区块链行业的Facebook、腾讯或许会从这些头部企业诞生。