深度|币安被查前后

2021年3月17日 07:00
來源:香港奇点财经

币安被查掀起币圈波澜,外界势将更加关注各国监管方向。

特约记者陈岱琳、记者马可诚发自香港

香港奇点财经从外媒获悉,上周五(3月12日)彭博曾报道称,美国商品期货交易委员会(CFTC)正调查全球最大加密货币平台币安(Binance)。该报道引述消息人士指,CFTC收到匿名举报,指控该平台涉允许美国居民进行非法投资交易。

不过,奇点财经发现,在随后的更新版新闻报道中,彭博又称,币安未被指控有不当行为,有关调查结果可能不会诉诸执法行动。

尽管如此,该事情还是将币安再将推向监管的风口浪尖,也在币圈引发巨大的震荡。

在币圈,币安的地位正如它自己给自己的定位,是“全球最大的区块链资产交易平台”。公司目前每秒能提供140万笔交易,并且有7*24的服务中心。

如果以交易量来计算,币安是全球规模最大的前三大加密货币交易所之一。截止本文发稿,据CoinMarketCap的综合排名,币安以9.7的总分位居全球之首,即将上市的Coinbase总分只有8.8,屈居亚军。

CoinMarketCap的综合排名根据交易所的流量因子、平均流动性、交易量以及对交易所报告的交易量合法的信心等。进行综合排名和打分,得分从0.0到10.0。

根据CoinMarketCap的数据,在本文发稿前的24小时内,币安平台上的交易金额达到281.5亿美元。对比之下,综合评分排名第2位、即将于美国上市的另一个交易平台Coinbase同期交易量仅为31.2亿美元,但据彭博披露,Coinbase的市值在纳斯达克私募股权市场(Nasdaq Private Market)上已高达900亿美元。

相比之下,币安的估值及市场影响力均不在Coinbase之下,因此其影响力在加密货币界可见一斑。

正因如此,这次市场传出针对币安的调查行动,引发币圈极大关注,也成为加密货币与CFTC最引人注目的案件之一。

币安被查原因

这次币安被查,根据最初的信息来源,可能涉及其交易的合规性。

最初披露该消息的是彭博社。而向彭博披露相关消息的人士要求匿名,因为CFTC的调查属于机密行为。该人士称,CFTC正调查币安是否在未得到该监管准许之下,便向美国人提供了买卖衍生品的机会。币安还没有在CFTC登记注册。

在美国,CFTC主要负责监管商品期货合约和衍生品合约。该机构近日声称,比特币、泰特币等虚拟货币也应被视为商品,因此与它们有关的衍生产品和期货合约,均应被纳入CFTC的监管范围以内。

根据美国法律,只要有美国公民在该加密交易所做交易,该交易所就必须遵守严格的客户保障和监管规定,无论加密货币交易所在何处均概莫能外。

此外,美国财政部也正在考虑实行新的规定,强制银行记录投资虚拟资产的客户的身份。尽管倡议者称此举能打击洗黑钱和其他非法活动,但比特币持有者认为,这破坏了加密货币的最主要吸引力:不受政府监督的汇款能力。

事件发生后,币安联合创办人、行政总裁赵长鹏在社交平台Twitter否认了有关报道提及的指控。

赵在推特中说:“It’s not a bull market without some FUD. Ignore FUD, keep BUIDLing.” (没有一个牛市是不存在一些FUD的。让我们忘却FUD,继续建设。)

FUD在英语中可被视为是(Fear恐惧、Uncertainty不确定、Doubt质疑)的首字母缩写。

赵表示,公司严格遵守美国境内法例,并设有严格的政策,以防止其客户洗黑钱。不过,赵随后在Clubhouse上参与活动中被问及,币安是否有被CFTC调查时,他拒绝回应。

“我们将继续提高合规性。”赵长鹏在一次分享会提到,“我们还将与世界各地的监管机构积极合作,以改善行业的合规标准。”赵长鹏经常在电视和社交媒体上宣传加密货币,称这使他成为了亿万富翁。

美国对加密币交易所监管严格

此次审查显示,市场监管机构可能会成为加密货币行业成为美国投资者主流投资项目的最主要阻碍,并可能给加密货币的发展带来一定的阻力。

币安事件之前,在2020年10月,CFTC起诉了加密货币平台BitMEX,原因是该公司未持牌经营加密货币衍生品,CFTC要求这些机构注册成为受CFTC规管的经纪人,否则不能提供相关的服务。

美国司法部也同时起诉了BitMEX的四位创始人,分别指控他们违反了美国的反洗钱法律。自成为监管审查对象以来,该加密货币平台的市场交易额已经不断下降。

BitMEX在一份声明中表示,强烈不同意这一项指控,声称平台一直遵守美国的法律。

尽管监管机构的行动不断,但比特币价格并没有因此而受到持续的打压。自2020年10月以来,比特币价格出现了惊人的涨幅。

从某种程度上来说,比特币飚升至50,000美元以上,对于币安来说是一个福音,因为该交易所以前所未有的速度吸引了大量新用户。据悉,币安每天有过30万用户注册,超越了其2017年的最高记录。

不过,在美国,比特币的这种惊人的价格增长,通常会引起监管者和执法机构的关注。监管层主要关注这些价格暴涨背后是否涉及非法交易、价格操纵、洗黑钱活动和违反禁令等市场活动。

除了比特币的价格急剧波动引发监管层的警惕外,币安的独特公司结构也容易引发关注——赵长鹏在近期的一次公开受访活动中称,公司是由多家实体组成的,分散在全球各地。

事实上,对于币安的合规性的质疑不仅来自监管层,还有同行——据彭博报道,正在申请IPO上市的Coinbase就在向美国证监会提交的材料中将了币安一军。Coinbase在材料中,称其竞争者包括“对合规的坚守程度处于不断变化中的机构,比如币安”。

币安向监管靠拢

当然,币安能坐稳今天的市场地位,在满足美国监管层的合规要求方面,也是有不少硬核的防范措施。比如,币安聘请马克斯·博卡斯 (Maxwell Baucus)作为新任政府关系顾问。

对于许多中国人来说,博卡斯可能并不陌生,他在奥巴马时期,曾于2014年2月接替骆家辉出任驻华大使。在担任驻华大使前,博卡斯曾担任美国参议员长达35年,因此币安聘请他作为政府关系顾问,不难看出币安对保持与监管关系的态度。

博卡斯表示,币安正考虑向CFTC注册成为经纪商,并认为监管机构对于加密货币进行关注实属正常。

除了聘请政坛老人加盟,币安也多方对外界阐述公司对于反洗钱的努力。例如,币安使用先进的技术来分析存款和取款的记录,以辨别非法交易。公司表示,对反先钱的合规要求“非常严格”的履行了其合规义务。不过据彭博的报道称,CFTC对此拒绝置评。

币安行政总裁赵长鹏在11月接受彭博社采访时说:“我们一直禁止在美国居民访问币安的交易平台,但有时用户找到了绕开我们封锁的方法,我们需要变得更聪明,不断改善封锁的方式。”

 

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