FATF發布最嚴監管指南 ,行業將發生哪些變化?

2019年6月22日 16:53
来源:香港奇点财经 Singularity Financial

 

2019年6月22日,反洗錢金融行動特別工作組(FATF)正式發布正式發布《基於風險的角度:監管數字資產和數字資產服務商的章程指南(Guidance for a Risk-Based Approach to Virtual Assets and Virtual Asset Service Providers)》,本指南將幫助各國和虛擬資產服務提供商了解其反洗錢和反恐融資義務,並有效實施FATF適用於該行業的要求。

FATF是國際標準制定機構,成員包括中國、美國和香港地區在內的37個國家和區域型組織。FATF的「提議」雖沒有法律約束力,但不遵守這些提議的國家會在全球經濟中被列入黑名單。該監管之南出臺後,各國將擁有12個月時間各自對其進行解釋和立法,2020年6月將進行審查。

本次新規非常具有爭議,最主要的內容包括,每次加密貨幣轉移交易中必須包含以下5個資訊:

1.交易發出方的姓名(如發送客戶);

2.用於處理交易的發起人帳號(如:虛擬資產錢包);

3.交易發出方的實際(地理)地址,居民身份證號碼,或是能夠唯一識別訂購機構發出方的客戶識別號碼(即非交易號碼),出生日期和地點;

4.受益方的名字;

5.用於處理交易的受益人賬號(比如虛擬資產錢包)。

嚴厲監管引發行業不滿

根據標準要求,虛擬帳戶的KYC(Know Your Customer)與目前銀行帳戶標準趨同。過去的銀行轉帳需要發送方銀行與發起者的資訊,而加密貨幣的P2P轉賬只需要一串隨機的地址。當前我們在使用錢包時,錢包並不會記錄我們的真實資訊,交易所在接受我們的轉賬時,也不會要求錢包提供我們的真實資訊。

而一旦這一要求走向了現實,不難想象,今後加密世界的游戲規則將發生天翻地覆的變化,我們無法隨意創建錢包地址,而必須先進行嚴格的KYC認證,否則無法使用,也無法匿名向任何交易所進行轉賬交易。

這與當今的加密世界的規則相距甚遠,可能會給各服務商增加巨大成本,幣安CEO 趙長鵬發推表示,我看到許多規則被制定出來,乍一看似乎是反對加密的,但很明顯,這些規則是由根本不懂加密的人制定的,因此不考慮其副作用,所有這些實際上只會加速加密貨幣的採用。更好的「對抗」加密的方法是讓法幣更有用,更少的限制,更多的自由。但遺憾的是,它似乎只會朝著相反的方向發展。Kraken的合規律師Mary Beth Buchanan表示,「這就像將20世紀的規則套用在21世紀的技術上一樣。」

事實上,今年5月FAFT與加密貨幣行業代表就這份指南進行磋商,奇點財經在《FATF或將頒布嚴格的監管加密公司國際標準,引發行業不滿》中報道,從頂級交易所的首席合規官到區域比特幣經紀人總計約300人,於5月6日至7日在奧地利維也納參加了FATF的協商會議,試圖說服FATF重新考慮或推遲擬議的標準,很明顯,他們的努力沒有收到任何效果。

利好合規企業

區塊鏈調查公司Chainalysis的Jesse Spiro認為,FATF即將發布的指導對於該行業來說是必要的。合規的加密企業早已經對這些要求做好了準備。例如Coinbase等交易所早已在KYC方面進行了巨大的努力。此外,加強合規性對於加密貨幣走向主流也擁有重大作用。而本指南對於不合規的交易所來說無疑是巨大打擊,甚至其生存空間無疑會被大幅壓縮。