富達將AI視為未來投資組合管理和資產的選擇

2019年1月18日 17:54
来源:SCMP

香港奇點財經 Singularity Financial Jan.18 2019— 此文屬翻譯

據一位高級管理人員稱,富達國際將人工智能視為基金管理的未來,相信新技術將使資產管理公司在構建和管理投資組合方面更具優勢。

富達國際(Fidelity International)亞洲固定收益投資總監Luc Froehlich表示,當前公司處於轉型的最前沿,可以看到機器在運營養老基金,積極管理股票基金和其他投資產品方面的作用得到很大提高。

Froehlich說,富達基金經理已經在資產選擇中使用自然語言處理(計算機科學領域與人工智能領域中的一個重要方向)。

自然語言處理是AI的一個領域,它涉及如何對計算機進行編程以處理和分析以書面和口頭人類語言形式出現的大量數據。

使用機器學習,自然語言處理有助於發現非結構化數據中的見解和關系。

「我們一直在使用自然語言處理來建立投資領域,」Froehlich說。

據報道,總部位於波士頓的投資經理Firdelity每年在新技術上花費25億美元。本周在香港舉行的亞洲金融討論版上,Froehlich在一個小組發言時拒絕對此數據發表評論。

但他闡述了他關於技術驅動型投資的觀點,他說基金經理在挑選股票以包含在資產組合中時,可以使用人工智能識別與「一帶一路」相關的公司。

知識圖表還可以幫助基金經理在短時間內篩選出數以萬計的不同資訊來源。

Froehlich表示,該工具也被穀歌用來增強其搜尋引擎的結果,比股權分析師的傳統勞動密集型研究方法更有效。

當前頁出現了一些需要基金管理行業努力去適應的需求變化,例如投資者更有針對性的投資需求和解決方案,以及在激烈的競爭環境下對基金經理收取費用下降的擔憂。

富達在中國大連市的500名員工,其中包括人工智能方面的專家,他們正在幫助在公司的全球辦事處推出新技術。

Froehlich表示,展望未來,投資者接觸投資產品的方式也可能發生變化。
「我們預期的最​​大破壞來自科技金融,而非金融科技。我們看到像Facebook,穀歌和亞馬遜這樣的公司如何進入市場並成為與客戶連接的紐帶,「Froehlich說。

他還表示,這些科技巨頭可以捕捉有關投資者的消費糢式和偏好資訊。

「他們(投資者)不再需要與銀行交談,因為他們只需要與Alexa(亞馬遜虛擬助手)交談,」他說。

除了人工智能之外,區塊鏈是富達成為行業早期推動者的另一個助力。

18年10月,富達宣布了為富達數字資產(Fidelity Digital Asset)下的美國機構投資者提供加密貨幣交易和托管服務計劃。