肖颯|玩虛擬貨幣,異地凍卡咋處理?

2021年4月9日 09:35
来源:香港奇點財經特邀專欄作者 肖颯

作者: 肖颯lawyer  首發於2021年4月9日

眾所周知,幣圈朋友銀行賬戶常因不明原因被凍結。 由於被人往往不主動聯絡銀行賬戶的所有人(除非有明顯且重大的犯罪嫌疑),被凍賬戶的朋友在一頭霧水的同時,亦不知法律上的救濟渠道。 為此,颯姐團隊整理了與此相關的原因、法律問題及解答,望有所幫助,供參考各位。

司法風向

幣圈朋友的銀行賬戶被凍,與近年的關機的卷傾向,颯姐團隊就此情況總結如下:

01 打擊洗錢類犯罪的傾向

自今年刑法修正案(十一)生效,自洗錢行為入罪以來,洗錢行為已被各地偵查機關納入打擊犯罪的工作重點。 而無論是洗錢罪,還是掩飾隱瞞犯罪所得罪,上游犯罪的款款走向都是該類犯罪構成要件中的關鍵。 虛擬貨幣的法幣交易往往忽略對資金來源的審查,當機關認定款流向並介入調查時,銀行賬戶的凍結就不足為奇了。

02 打擊兩卡犯罪的餘波

去年年底,五部門聯合出臺《關於依法企業治理非法買賣電話非法買賣電話卡等鍵違法犯罪活動的通告》,決定著重打擊由電話卡、你億實施《電信網路詐騙犯罪。 基於此,電信行業監管部門、風險以及對方在近期加強了對你資金流水的管控,容易存在疑點的幣圈賬戶,正是”零容忍”態度的執法、對方關註的重點之一。

03人犯正犯化

事實上,收到並處理贓款多是幫助犯的行為表現之一,但在近年刑法規定的正犯化的幫助犯罪名愈發變多。 以刑法修正案(九)規定的幫助資訊網路犯罪活動罪為例,該罪名將明知他人利用資訊網路實施犯罪,為其犯罪提供互聯網接入、伺服器托管、網路存儲、通訊傳輸等技術支持,或者提供廣告推廣、支付結算等幫助行為入罪,這正是網路犯罪領域幫助犯正犯化的典型罪名。 幣圈的銀行賬戶收到贓款是幫助行為的特徵之一,因與網路犯罪關聯而被偵查機關關註亦是情理之中。

凍結的原因

銀行賬戶被凍結的原因有很多,而在幣圈,凍結的多數原因可特定化為銀行賬戶錢款來源不法,系屬贓款,在銀行賬戶所有人的主觀方面無法確定的情形下,為避免贓款被隱匿,司法部門往往會採用較為激進的手段擴大可控制的銀行賬戶範圍。

“從法律依據來看,《刑法》第六十四條規定,犯罪分子違法所得的一切財物,應當予以繳賠; 對被害人的合法財產,應當和所得、違反禁品和供犯罪所用的本人財物,應當予以沒收。 沒收的財物和罰金,一律上繳國庫,不得挪用和自行處理。 」

《人警人人盤》第二百三十七條《刑事刑事責任訴訟規則》第二百一十條更是分別確定了涉事人隊與涉案財產的控制權。

當銀行賬戶被凍結時,或是說明賬戶所有人被被獲某刑事案件的犯罪嫌疑人,或是說明該賬戶中的符來有其作為某刑事案件犯罪嫌疑人罪輕罪重的證據。 如確屬贓款的,即使賬戶所有人與案件毫無關聯,按照一般實踐習慣,無論賬戶所有人是否秉持”善意”,有關資金都存在較大概率的被追繳之可能。

你凍結後該怎麼辦?

目方法律賦予了司法追贓的義務,雖然一次凍結通常為6個月,但,將通過續凍的方式將涉案財產控制審判至結束。 在漫長的等待周期中,颯姐團隊為無辜而被牽連的圈內老友準備如下策略以備不時之需:

1. 向賬戶中資金公司,是否存在被凍結的情形,找到”問題”資金,同時,準備好各筆資金來源的說明性文件,包括但不限於合同、交易所、聊天等材料;

2. 與賬戶所屬的銀行取得聯絡,確認行使凍結賬戶權力的有關企業及聯繫方式;

3. 與提供公司提供聯絡,主動提供賬戶內全部資金來源的線索證據與證據,說明其合法性;

4. 如確有來源不明資金,應當向提供身份如實告知自己收取該筆資金的人目狀態及與之相匹配的證據;

5. 如出來臺活動會說明,須做好被採取強制措施配合調查的準備,確認涉嫌犯罪的,保留應好證明自首情節的證據,如:喊朋友陪同前往領音、因因撥打110表示願意配合調查並錄音等;

6.如辦案人員不願聽取說明的,可根據《刑事訴訟法》第一百一十七條的規定,向該機關提起申訴或控告(《公安機關辦理刑事案件程序規定》第一百九十六條規定應當在30日內作出處理決定),對處理結果不服的,可向同級人民檢察院申訴。申訴時,可將前述準備的資金來源說明性文件一並向有關機關提供。

寫在最後

在偶發的場外交易中,行為人很難核實相對人的法幣資金來源,亦因此,凍結銀行賬戶在幣圈已成為常見問題,且該問題在未來仍會繼續。當遭遇賬戶凍結時,不要過分驚慌尋求不正當救濟,亦不要抱有過多不忿指責辦案人員,做好我們能做的工作,依照法律賦予的權利推進前述程序性事項即可

以上就是今天的分享,感恩讀者!

作者:肖颯,垂直「金融科技」的深度法律服務者,知名律所合夥人,中國銀行法學研究會理事、中國社會科學院產業金融研究基地特約研究員、金融科技與共享金融100人討論版首批成員、人民創投區塊鏈研究院委員會特聘委員、工信部資訊中心《2018年中國區塊鏈產業白皮書》編寫委員會委員,被評為五道口金融學院未央網最佳專欄作者。

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